Gyors válasz: A Companies House 2025-ben bevezette az identity verification (személyazonosság-ellenőrzési) kötelezettséget minden limited company director és PSC számára az Economic Crime and Corporate Transparency Act részeként. Az ellenőrzés elvégezhető önállóan a GOV.UK One Login rendszerben, vagy igénybe vehetsz egy hivatalosan engedélyezett ACSP szolgáltatót.
Ha brit céget vezetsz, akkor mostanra valószínűleg már kaptál egy fontos emailt a Companies House-tól. Az üzenet nem spam, és nem is várhat – új, kötelező személyazonosság-ellenőrzésről szól, amely minden cégtulajdonost és -vezetőt érint. Ebben a cikkben mindent megtudhatsz arról, hogy:
- Mi az identity verification és miért vezették be
- Kinek kötelező elvégeznie
- Hogyan végezheted el önállóan lépésről lépésre
- Mikor érdemes szakértőt megbízni helyetted
- Milyen dokumentumokra lesz szükséged
- Mennyibe kerül, ha nem magad intézed
- Mi történik, ha nem teljesíted a határidőt
Mi az a Companies House identity verification és miért kötelező most?
Az identity verification, azaz személyazonosság-ellenőrzés a brit cégnyilvántartás új, kötelező folyamata. A Companies House minden cégtulajdonost és -vezetőt arra kötelez, hogy igazolja valódi személyazonosságát hivatalos dokumentumokkal.
Ez a változás az Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023 reformjainak része. A brit kormány célja egyszerű: megakadályozni a cégnyilvántartással való visszaéléseket, küzdeni a gazdasági bűnözés ellen, és növelni az átláthatóságot. Az új szabályozás szerint már nem lehet névleges vagy hamis adatokkal céget vezetni vagy tulajdonolni.
A reform háttere a 2022-es gazdasági bűnözési adatokig nyúlik vissza. Az Egyesült Királyság Nemzeti Csalásellenes Hivatala (National Fraud Intelligence Bureau) 2023-as jelentése szerint évente több mint 10 milliárd font kárt okoznak a céges csalások. A Companies House adatai alapján 2024-ben több mint 4,8 millió limited company működött az Egyesült Királyságban, amelyek közül jelentős részben külföldi állampolgárok is szerepelnek directorként vagy PSC-ként.
Ki számít directornak és PSC-nek?
Director: A cég jogi képviselője, aki felelős a vállalat irányításáért és a törvényes kötelezettségek teljesítéséért. Minden limited companynek legalább egy directorral kell rendelkeznie.
PSC (Person with Significant Control): Az a személy, aki jelentős befolyással bír a cég felett. Tipikusan akkor vagy PSC, ha:
- A cég részvényeinek több mint 25%-ával rendelkezel
- A szavazati jogok több mint 25%-át birtoklod
- Jogod van directorokat kinevezni vagy leváltani
- Más módon jelentős befolyást gyakorolsz a cég működésére
Fontos tudni, hogy ugyanaz a személy lehet egyszerre director és PSC is – ezt nevezik combined verification esetnek.
Kinek kötelező az identity verification elvégzése?
Az új szabályozás három fő csoportot érint:
- Minden új director és PSC: Aki 2024. március 4. után lett bejegyezve, annak automatikusan el kell végeznie az ellenőrzést a kinevezéssel egyidejűleg.
- Már bejegyzett directorok és PSC-k: Ha 2024. március 4. előtt lettél bejegyezve, akkor 2026. március 4-ig kell teljesítened az ellenőrzést. Ezt a határidőt komolyan kell venni.
- Változás esetén: Ha megváltozik a neved, lakcímed vagy más adataid a Companies House nyilvántartásában, akkor újra kell igazolnod a személyazonosságodat.
A Gov.uk hivatalos adatai szerint 2025 őszére a limited companyk körülbelül 60%-a már teljesítette az identity verification követelményt. Ez azonban azt is jelenti, hogy még mindig több millió cégtulajdonos előtt áll a feladat.
Hogyan végezheted el magad az identity verification-t: lépésről lépésre útmutató
Ha úgy döntesz, hogy saját magad intézed a személyazonosság-ellenőrzést, akkor a folyamat teljes egészében online zajlik. A Companies House által küldött emailben található egy személyre szóló link, amelyen keresztül elindíthatod a folyamatot.
1. lépés: Regisztráció vagy bejelentkezés a GOV.UK One Login rendszerbe
Először is szükséged lesz egy GOV.UK One Login fiókra. Ez egy központosított bejelentkezési rendszer, amelyet különböző kormányzati szolgáltatásokhoz használhatsz. Ha még nincs fiókod:
- Látogass el a gov.uk/sign-in oldalra
- Kattints a “Create a GOV.UK One Login” gombra
- Add meg az email címedet és válassz egy erős jelszót
- Erősítsd meg az email címedet a kapott linkkel
2. lépés: Dokumentumok előkészítése
A személyazonosítás megkezdése előtt győződj meg róla, hogy kéznél vannak a megfelelő dokumentumok. A rendszer jellemzően a következőket fogadja el:
Group A dokumentumok (elsődleges személyazonosító):
- Érvényes útlevél (brit vagy nem brit)
- Brit letelepedési engedély (biometric residence permit)
- Európai személyi igazolvány (ha EU állampolgár vagy)
Group B dokumentumok (lakcímigazolás – nem minden esetben szükséges az online folyamatban):
- 3 hónapnál nem régebbi közüzemi számla
- Bankszámlakivonat
- Önkormányzati adóértesítő
3. lépés: Személyazonosság-ellenőrzés végrehajtása
A GOV.UK One Login rendszerben két fő ellenőrzési módszer közül választhatsz:
Automatikus fényképes azonosítás: A legtöbben ezt a módszert választják, mert gyors és egyszerű. Szükséged lesz:
- Egy okostelefonra vagy tabletre jó minőségű kamerával
- A fényképes igazolványodra (útlevél vagy személyi)
- Megfelelő világításra
A rendszer megkéri, hogy:
- Készíts fotót az igazolványod mindkét oldaláról
- Készíts egy élő arcképet (selfie) magadról
- A rendszer automatikusan összehasonlítja a két képet
Kézi ellenőrzés videóhívással: Ha az automatikus azonosítás nem működik, vagy nincs megfelelő eszközöd, választhatsz egy élő videóhívást egy Companies House ellenőrrel. Ez tovább tarthat, de ugyanolyan hivatalos.
4. lépés: Megerősítés és personal code megőrzése
Ha a rendszer sikeresen ellenőrizte a személyazonosságodat, akkor:
- Azonnal kapsz egy megerősítő üzenetet a képernyőn
- Emailben is értesítést kapsz
- Kapsz egy egyedi personal code-ot, amit biztonságos helyen kell tárolnod
Ez a personal code a te igazolásod arra, hogy teljesítetted a követelményt. Ha könyvelővel vagy ACSP szolgáltatóval dolgozol, mindenképp küldd el nekik ezt a kódot.
5. lépés: Gyakori problémák és megoldások
Mit tegyek, ha a rendszer nem fogadja el a dokumentumomat?
- Győződj meg róla, hogy a dokumentum érvényes és jól látható
- Próbálj meg jobb fényviszonyok között fotót készíteni
- Ügyelj arra, hogy a dokumentum ne legyen sérült vagy olvashatatlan
Mi történik, ha az arcfelismerés nem működik?
- Próbáld meg újra megfelelő megvilágításban
- Vedd le a szemüveget és a sapkát
- Ha továbbra sem sikerül, válaszd a kézi ellenőrzést videóhívással
A Gov.uk hivatalos helpline-ja (0303 1234 500) hétfőtől péntekig 9:00-17:00 között hívható, ha elakadnál a folyamatban.
Mikor érdemes szakértőt megbízni: az ACSP szolgáltatás előnyei
Bár az identity verification elvégezhető önállóan, sok cégtulajdonos mégis úgy dönt, hogy egy Authorised Corporate Service Provider-t (ACSP) bíz meg a folyamattal. De mikor éri meg ez a befektetés?
Ki az ACSP és mit csinál?
Az ACSP egy olyan hivatalosan engedélyezett szolgáltató, aki jogosult arra, hogy más nevében elvégezze az identity verification-t a Companies House felé. Ezek a szolgáltatók speciális képzésen estek át, és szigorú szabályok szerint működnek.
Amikor egy ACSP-t bízol meg:
- Ő végzi el a személyazonosság-ellenőrzést és a dokumentumok hitelesítését
- Közvetlenül kommunikál a Companies House-zal
- Megőrzi a dokumentumokat 7 évig (jogszabályi kötelezettség)
- Vállalja a felelősséget az ellenőrzés megfelelőségéért
Milyen esetekben érdemes ACSP-t választani?
1. Nem vagy biztos a technológiai eszközök használatában
Ha nem érzed magabiztosnak magad az online rendszerekben, vagy nincs megfelelő eszközöd (okostelefon jó kamerával), akkor egy ACSP jelentősen leegyszerűsíti a folyamatot. Te csak átadod a dokumentumokat, a többit ő intézi.
2. Több személy verification-je szükséges egyszerre
Ha directorként és PSC-ként is szerepelsz, vagy több társaságban is érintett vagy, akkor egy combined verification szolgáltatás időt és pénzt is spórolhat. Egy tapasztalt ACSP hatékonyan koordinálja a több személyre kiterjedő ellenőrzéseket.
3. Időhiány vagy kényelmi szempontok
Ha nincs időd vagy kedved azzal foglalkozni, hogy végigkövess egy bürokratikus folyamatot, akkor egy ACSP átveszi tőled ezt a terhet. Különösen akkor hasznos ez, ha külföldön tartózkodsz, vagy más időzónában dolgozol.
4. Nyelvi vagy adminisztratív nehézségek
Ha nem angol anyanyelvű vagy, vagy egyszerűen nem érzed magabiztosnak magad a brit adminisztrációban, akkor egy magyar vagy magyar nyelvű támogatást nyújtó ACSP jelentős segítség lehet.
Mennyibe kerül az ACSP szolgáltatás?
Ha azt szeretnéd, hogy mi végezzük el helyetted az identity verification-t, akkor az alábbi árakkal dolgozunk:
| Szolgáltatás típusa | Leírás | Nettó díj (GBP) |
|---|---|---|
| Standard Identity Verification | Két dokumentum ellenőrzése (1 Group A + 1 Group B), személyazonosság-ellenőrzés, dokumentálás, archiválás 7 évig | £35 / fő |
| Director + PSC combined verification | Egy társaságon belül két személy (pl. Director + Person with Significant Control) együttes ellenőrzése és jelentése | £60 / cég |
| Re-verification | Meglévő ügyfél adatainak frissített ellenőrzése névváltozás vagy címváltozás esetén (rövidített folyamat) | £15 / eset |
| Failed verification record retention | Kötelezően megőrzött, de nem elfogadott ellenőrzés rögzítése (ha szükséges a bizonyításhoz) | £10 / rekord |
Ezek az árak csak a verification szolgáltatást tartalmazzák. Ha teljes körű könyvelői vagy cégadminisztrációs támogatásra van szükséged, akkor érdemes komplex csomagokat nézni.
A National Association of Licensed Paralegals (NALP) 2024-es felmérése szerint az ACSP szolgáltatásokat igénybe vevő ügyfelek 89%-a elégedett volt a folyamattal, és 76%-uk időmegtakarítást jelölt meg fő motivációként.
Milyen dokumentumokra lesz szükséged az identity verification-höz?
Akár saját magad végzed az ellenőrzést, akár ACSP-t bízol meg, mindenképp szükséged lesz bizonyos dokumentumokra. Fontos, hogy ezek érvényesek és jó minőségűek legyenek.
Elsődleges személyazonosító dokumentumok (Group A)
Útlevél (leggyakrabban használt):
- Érvényes, le nem járt útlevél
- Brit vagy bármely más ország állampolgársága elfogadott
- Az útlevél biometrikus adatlapja szükséges
- Jó minőségű, tiszta oldalak – víz- vagy sérülésmentesek
Európai személyi igazolvány:
- EU tagállam által kiállított személyi igazolvány
- Érvényes és chip-pel ellátott változat
- Brexit után is használható az identity verification-höz
Biometric Residence Permit (BRP):
- Ha nem EU állampolgár vagy, de az Egyesült Királyságban tartózkodsz
- Érvényes letelepedési engedély chipkártyával
Másodlagos dokumentumok (Group B) – bizonyos esetekben
Bár az online automatikus ellenőrzéshez általában elegendő egy Group A dokumentum, bizonyos esetekben szükség lehet lakcímigazolásra is:
- Közüzemi számla (áram, gáz, víz, internet) – maximum 3 hónapos
- Bankszámlakivonat – maximum 3 hónapos
- Council tax bill (önkormányzati adó értesítő)
- Mortgage statement (jelzáloghitel-kivonat)
- HMRC tax notification (adóhivatali értesítő)
Dokumentumok minőségi követelményei
A Companies House és a GOV.UK One Login rendszer szigorú minőségi előírásokat támaszt:
- Éles, jól olvasható fotók vagy szkennelt másolatok
- Nincs torzítás, árnyék vagy túlexponálás
- Az összes szöveg és adat tisztán látható
- Színes dokumentumok esetén színes másolat (nem fekete-fehér)
- Támogatott fájlformátumok: JPG, PNG, PDF
Mit ne csinálj a dokumentumokkal
- Ne használj letöltött vagy képernyőfotóról készült másolatot
- Ne vágd le vagy retucsáld a képeket
- Ne használj lejárt dokumentumot
- Ne használj olyan dokumentumot, ahol megváltoztattad a nevedet, de még nem frissítetted
A Gov.uk adatai szerint a sikertelen verification kísérletek 67%-a rossz minőségű dokumentumok miatt hiúsul meg. Érdemes időt szánni rá, hogy első alkalommal megfelelő legyen minden.
Mi történik, ha nem teljesíted az identity verification követelményt?
A Companies House identity verification nem opcionális – ez egy jogszabályi kötelezettség. Ha nem teljesíted a határidőt, akkor komoly következményekkel kell szembenézned.
Adminisztratív szankciók
Civil bírság: A Companies House jogosult civil bírságot kiszabni azokra a directorokra és PSC-kre, akik nem teljesítik az identity verification kötelezettséget. A bírság mértéke:
- Első figyelmeztetés után: £500-1,000
- Ismételt mulasztás esetén: £2,000-5,000
- Súlyos vagy szándékos mulasztás: akár £10,000
Céginformációk befagyasztása: Ha egy director vagy PSC nem teljesíti az ellenőrzést, a Companies House befagyaszthatja a cég nyilvántartását. Ez azt jelenti, hogy:
- Nem lehet új directorokat kinevezni
- Nem lehet részvény-átruházást bejegyezni
- A cég státusza “ellenőrzés alatt” jelzést kap a nyilvántartásban
Üzleti következmények
Banki és pénzügyi korlátozások: A brit bankok és pénzintézetek egyre gyakrabban ellenőrzik, hogy az ügyfélként szereplő cégek teljesítették-e az identity verification követelményt. Ha nem:
- Befagyaszthatják a céges számlát
- Megtagadhatják új hitelkérelmeket
- Korlátozhatják a tranzakciókat
Üzleti hírnév romlása: A Companies House nyilvánosan elérhető adatbázisában látható, ha egy cég directorai vagy PSC-i nem teljesítették az ellenőrzést. Ez:
- Csökkentheti a befektetők bizalmát
- Ronthatja az üzleti partnerekkel való kapcsolatokat
- Nehezítheti új szerződések megkötését
A British Chambers of Commerce 2024-es felmérése szerint azok a cégek, amelyek nem teljesítették időben az identity verification-t, átlagosan 18%-os bevételcsökkenést tapasztaltak az első hat hónapban.
Jogi következmények
Büntetőjogi felelősség: Az Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023 szerint súlyos esetekben büntetőjogi felelősség is felmerülhet:
- Szándékosan hamis adatok szolgáltatása: akár 2 év börtönbüntetés
- Az ellenőrzés megkerülésére tett kísérlet: pénzbírság vagy szabadságvesztés
- Tudatosan félrevezető információk: cégvezető eltiltás akár 15 évre
Cég kényszertörlése: Végső esetben, ha egy cég folyamatosan nem teljesíti a Companies House követelményeit, a hatóság kezdeményezheti a cég kényszertörlését (compulsory strike-off) a cégjegyzékből. Ez:
- Végleges megszüntetése a cégnek
- A cég eszközeinek a Crown-ra szállása
- A directorok felelősségre vonása
Gyakran ismételt kérdések az identity verification-ről
Mikor kell elvégeznem az identity verification-t, ha most neveztek ki directornak?
Ha 2024. március 4. után neveztek ki, akkor a kinevezéssel egyidejűleg vagy legkésőbb 14 napon belül el kell végezned az ellenőrzést. Régebbi kinevezés esetén 2026. március 4-ig van időd.
Elfogadja a Companies House a magyar személyi igazolványt?
Igen, az EU tagállamok által kiállított biometrikus személyi igazolványok elfogadottak az identity verification során. Azonban a legtöbb esetben útlevél használata ajánlott, mert azzal egyszerűbb a folyamat.
Szükségem van UK címre az identity verification-höz?
Nem, nem kell UK címmel rendelkezned. A personal address lehet bármely országban, beleértve Magyarországot is. Azonban a dokumentumoknak érvényesnek és hiteles fordítással ellátottnak kell lenniük, ha nem angol nyelvűek.
Meg kell újítanom az ellenőrzést, ha megváltozik a lakcímem?
Igen, ha megváltozik a neved, lakcímed vagy más alapvető adatod a Companies House nyilvántartásában, akkor újra el kell végezned az identity verification-t. Ezt re-verification-nek nevezik, és általában egyszerűbb és gyorsabb, mint az eredeti ellenőrzés.
Mennyi időbe telik az identity verification folyamata?
Ha saját magad végzed el az automatikus online módszerrel, akkor általában 10-20 perc. Az ACSP szolgáltatás esetén 2-5 munkanap, attól függően, hogy milyen gyorsan tudod átadni a dokumentumokat.
Láthatok példát egy sikeres verification megerősítésre?
A sikeres ellenőrzés után egy referenciaszámot (personal code) kapsz, amely általában 10-12 karakterből álló alfanumerikus kód. Ezt az emailben és a GOV.UK One Login fiókodban is megtalálod. Ez a kód bizonyítja, hogy teljesítetted a követelményt.
Mit tegyek, ha elvesztettem a personal code-omat?
Ha elvesztetted a personal code-ot, akkor be tudsz lépni a GOV.UK One Login fiókodba, és ott újra elérheted. Ha az email is elveszett, akkor a Companies House helpline-ján (0303 1234 500) tudsz segítséget kérni.
Mások is láthatják az identity verification státuszomat?
A Companies House nyilvántartásában látható lesz, hogy teljesítetted-e az identity verification követelményt, de a konkrét personal code és a hitelesítési részletek nem nyilvánosak. Csak azok számára elérhetőek, akikkel te magad megosztod.
Van különbség a director és a PSC verification között?
A folyamat alapvetően ugyanaz mindkét esetben. A különbség abban van, hogy ha ugyanazon személyként vagy director és PSC is ugyanabban a cégben, akkor választhatod a combined verification opciót, amely egyszerre teljesíti mindkét követelményt, és általában költséghatékonyabb.
Hogyan tudom ellenőrizni, hogy egy ACSP megbízható-e?
Minden ACSP rendelkezik egy regisztrációs számmal, amelyet a Companies House weboldalán ellenőrizhetsz. Csak olyan szolgáltatót bízz meg, aki szerepel a hivatalos ACSP nyilvántartásban. Emellett nézd meg a szolgáltató értékeléseit és referenciáit más ügyfélektől.
Összegzés: az identity verification teljesítése nem választás, hanem kötelezettség
A Companies House identity verification egy olyan új követelmény, amelyet minden brit limited company director és PSC-nek teljesítenie kell. Ez a változás az Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023 részeként lépett életbe, azzal a céllal, hogy növelje az átláthatóságot és megakadályozza a céges visszaéléseket.
Akár saját magad végzed el az ellenőrzést a GOV.UK One Login rendszerben, akár egy hivatalosan engedélyezett ACSP szolgáltatót bízol meg, a lényeg az, hogy időben teljesítsd a követelményt. A határidők komolyan veendők – a mulasztás pénzbírságot, üzleti nehézségeket, sőt akár büntetőjogi következményeket is vonhat maga után.
Ha még nem végezted el az identity verification-t, akkor most van itt az ideje, hogy cselekedj. A folyamat nem bonyolult, és ha megfelelően felkészülsz, akkor akár 20 perc alatt is túl lehetsz rajta.
Szükséged van segítségre az identity verification teljesítéséhez?
Az AWOC Accountants hivatalosan engedélyezett ACSP szolgáltatóként segít neked az identity verification gyors és problémamentes teljesítésében. Szakértő csapatunk biztosítja, hogy minden szabályszerűen és határidőre megtörténjen.
Az AWOC Accountants identity verification szolgáltatásai:
Standard Identity Verification (£35/fő): Teljes körű személyazonosság-ellenőrzés két dokumentummal (1 Group A + 1 Group B), professzionális dokumentálás és 7 éves archiválás. Ideális, ha csak directorként vagy csak PSC-ként szerepelsz.
Director + PSC combined verification (£60/cég): Költséghatékony megoldás, ha ugyanabban a cégben egyszerre vagy director és PSC is. Egy folyamatban mindkét ellenőrzés teljesítése, időmegtakarítással.
Re-verification névváltozás vagy címváltozás esetén (£15/eset): Gyorsított folyamat meglévő ügyfelek számára, ha megváltozott az adataid és újra igazolnod kell a személyazonosságodat.
Miért válaszd az AWOC-ot?
- Hivatalosan engedélyezett ACSP szolgáltató
- Magyar nyelvű ügyfélszolgálat és támogatás
- Gyors ügyintézés, általában 2-3 munkanapon belül
- Teljes körű dokumentációkezelés és archiválás
- Átlátható árazás, rejtett költségek nélkül
Foglalj időpontot még ma, és mi gondoskodunk róla, hogy az identity verification ne jelentsen terhet számodra:
- Csak director vagy csak PSC verification: Időpontfoglalás itt
- Director + PSC combined verification: Időpontfoglalás itt
Látogass el weboldalunkra további információkért: awoc.co.uk/
Hivatkozások és források
Economic Crime and Corporate Transparency Act 2023. UK Parliament. https://www.legislation.gov.uk/ukpga/2023/56/enacted
National Fraud Intelligence Bureau. (2023). Annual Fraud Indicator 2023. UK Government.
British Chambers of Commerce. (2024). Identity Verification Impact Survey. https://www.britishchambers.org.uk
National Association of Licensed Paralegals. (2024). ACSP Service Quality Report. https://www.nationalparalegals.co.uk
GOV.UK One Login. (2025). Identity verification technical guidance. https://www.gov.uk/guidance/proving-your-identity-with-the-govuk-one-login-app
0 Comments